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1、此次美国政府对币安的处罚确认了哪些违法行为？
1. 违反银行保密法（BSA）和多重制裁计划：币安未能执行预防和报告可疑交易的程序，包括与哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织、基地组织和伊斯兰国等恐怖组织有关的交易。伊拉克和叙利亚。 国家），以及勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子之间的交易，以及美国用户与伊朗、朝鲜、叙利亚和乌克兰克里米亚地区等受制裁地区用户之间的交易。
例如：币安为美国和伊朗用户之间实现了近 9 亿美元的交易，还促进了美国用户与叙利亚以及俄罗斯占领的乌克兰克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克地区用户之间的交易。 数百万美元的交易。
2. 作为未注册的货币服务企业运营：币安承认故意作为未注册的货币服务企业运营，并且未能建立、实施和维护有效的反洗钱程序。 例如，不会对大量用户执行“了解你的客户”(KYC) 检查。 此外，币安未能减轻加密货币匿名性带来的风险，使用户能够掩盖交易的来源和目的地信息，反而促成了数十亿美元的不受监管的加密货币交易，包括美国用户和美国用户之间数亿美元的不受监管的交易。用户受到美国制裁。
3.未能报告可疑交易：币安未能向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告超过10万笔可疑交易，包括与恐怖组织、勒索软件、儿童性虐待材料、欺诈和骗局相关的交易。币安也未能报告与专门销售儿童性虐待材料的网站进行的交易，以及与大规模黑客攻击、账户接管、非法毒品交易、假冒和欺诈相关的商品和服务的交易。
4. 非法向美国客户提供并执行商品衍生品交易
2、美国政府惩罚币安主要依靠哪些法律和监管机构？
法律监管部门特别指责美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）《银行保密法》未能对客户进行有效的KYC检查，并允许客户使用匿名账户进行交易。未能有效监控交易并识别和识别交易行为。报告可疑交易 国际紧急经济权力法 美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 未能阻止美国客户与受制裁司法管辖区的客户进行交易 商品交易法 (CEA) 商品期货交易委员会 (CFTC) 非法提供和执行面向美国客户的商品衍生品交易
三法的具体内容如下：
3. 43亿美元罚款如何分配？
罚款总额：币安需向美国政府支付的总金额约为 43 亿美元。
按机构细分：
可以看到，大部分钱也分给了美国司法部和CFTC。 主要原因是司法部拥有行政权，可以负责对这些违法行为进行刑事调查和执法。 CFTC涉及广泛的市场运作和交易活动，而不仅仅是专注于反洗钱。
4、美国市场只占币安的15%，为何能对其处以43亿美元巨额罚款？而不是其他国家
这个问题看似很自然、很常见，但也很深刻。 我今天不公开讲，主要讲美元交易体系的必要性。
全球金融体系的影响：如果你想象一下因违反苹果规定而被摘牌的公司的状况，你大概就能理解了。 即使币安在美国的业务占比不大，只要其业务涉及美国金融体系或者使用美元，就必须遵守美国的法律法规，否则不可能全部执行美国的法律法规。美元交易对，如果排除美元，交易所基本没有交易。
其中，《银行保密法》就像一张巨大的网络，覆盖全球金融交易。 金融机构必须遵守《银行保密法》的要求，否则将面临美国政府的处罚。 《国际紧急经济权力法》就像一把利剑，随时可以刺穿任何违背美国利益的金融交易。 任何与受制裁司法管辖区或个人进行交易的金融机构都可能面临美国政府制裁。 当两把剑结合在一起时，基本上很难逃脱它的法律规则，必须严格遵守。 结合降龙十八掌和法务部的全球执法力量，被针对的人基本上很难逃脱。
5. 如果您的加密货币交易所有USDT或USDC美元交易对，是否意味着它必须遵守美国法律？ 涉及哪些具体法律？
由于USDT和USDC与美元挂钩，涉及美元的交易可能意味着交易所需要遵守美国的金融法律法规，特别是在防止洗钱和恐怖主义融资方面。 建议咨询合规专家或法律顾问，以确保交易所的运营符合所有相关的国际和地区法律法规。
6、上述情况下有没有办法规避美国法律监管？
是的，只要您尝试执行以下操作：
7. 如果无法避免上述情况，如何才能遵守规定？
三件套：牌照、法律团队或顾问、完整的反洗钱、RBA风控体系