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全球最大的加密货币交易所既没有总部，也没有官方地址。 它尚未在其运营所在国获得许可证。 不仅如此，直到最近，其CEO甚至回避了居住地的问题。 而不是谈论它。
成立仅四年的币安如今已是数字货币领域领先的交易平台巨头。 相当于伦敦证券交易所、纽约证券交易所和香港证券交易所的加密货币版本的总和。 数据提供商CryptoCompare的数据显示，经过一段时间的快速增长，币安目前处理比特币、以太坊等加密货币的日均交易量达到760亿美元，超过其他四大竞争对手的总和。 需要更多。
然而，加密货币行业（尤其是币安）近年来基本上不受约束和不受监管的发展即将成为过去。
金融监管机构越来越担心数字资产增长如此之快，以至于它们现在具有系统重要性。 直到最近，一些人还认为数字资产只是一种时尚。 英国央行官员 Jon Cunliffe 在 10 月份的一次演讲中提到了 2008 年次级抵押贷款引发的危机，他在谈到加密货币时表示，“如果金融体系中的某些东西增长得非常快，而且增长基本上超出了监管范围，负责维护金融稳定的当局此时必须保持警惕。”
币安是最受监管关注的对象。 近几个月来，十多个国家的监管机构向币安用户发出警告，提醒他们该交易所未注册，不具备提供各项服务的资质。
据币安前高管透露，美国证券交易委员会（SEC）正在调查币安在美国的商业模式，该公司已在美国多个州获得营业执照。 币安一位高管表示，美国证券交易委员会要求币安美国提供一份信息清单，包括对其美国业务与全球业务之间关系的解释。 据该公司前高管透露，美国司法部正在调查币安是否涉嫌洗钱。 彭博新闻此前曾报道过美国司法部对币安的调查。
对于这家加密货币交易所来说，美国市场对其来说是一次“大考验”。 该公司表示，希望其美国子公司能够在未来几年内上市。 币安聘请了一位曾在金融监管机构工作的人来建立其美国业务 Binance.US，但他于 8 月离职，即上任仅三个月后。
该公司的一些前高管表示，他们担心币安的数据掌握在该公司成立地中国的程序员手中。 他们表示，当特朗普政府试图“禁止”社交媒体平台时，这可能会面临与 TikTok 类似的问题——该公司否认了这一点。
币安创始人兼首席执行官赵长鹏在接受采访时表示，币安需要遵守监管机构的要求。 他说，这包括公司需要获得正式许可证。
2019 年 10 月，在马耳他举行的区块链与数字创新大会“Delta Summit”上，币安公司徽标亮相。 图片来源：DARRIN ZAMMIT LUPI/REUTERS
“我们正在开展一项非常合法的业务。” 他表示，业务之所以快速增长，是因为公司获得了用户的信任。 但“如果你看看世界各地使用加密货币的人，可能还不到全球总人口的 2%。” 赵长鹏说，“要吸引剩下的98%的人，我们需要接受监督。”
赵长鹏还表示，币安正在设立办公室和公司总部。 他此前认为这是一种老套的做法，但监管机构有这方面的要求。 他拒绝透露其办公室或总部的位置。 今年8月，币安在其网站上表示，为了防止人们利用币安进行非法转账，币安已将用户身份验证作为强制要求。
币安及其美国业务 Binance.US 的代表拒绝就 SEC 和 DOJ 的调查发表评论，两家公司表示它们是两个独立的实体。 币安发言人Jessica Jung表示，“我们将配合各国监管机构的工作，并将认真履行我们的合规义务。” 她还表示，“随着币安的发展，加密货币交易和监管也会发展。 反之亦然。”
Binance.US发言人马修·米勒（Matthew Miller）表示，“我们采取了强有力的保护措施，以确保我们只提供满足用户适当需求、提高服务质量或监管机构要求的服务。 数据是可以获得的。”他还指出，所有美国用户数据都存储在美国的服务器上。
由于币安没有固定办公室，监管机构很困惑，因为他们不知道币安属于谁的管辖范围。 币安的母公司币安控股有限公司注册于开曼群岛。 但根据开曼群岛金融监管机构的说法，币安的注册条款不允许其在该国经营加密货币交易所。 币安发言人荣格表示，该公司在当地没有运营交易所。
然而，在9月份之前，币安澳大利亚网站一直显示币安控股是一家向澳大利亚用户提供加密货币交易服务的实体。 荣格指出，这“只是一个笔误”。
赵长鹏表示，币安在全球拥有 3,000 名员工。 据币安前高管称，根据该公司处理的交易量和收取的费用，公司内部人士认为，如果币安上市，其市值将高达 3000 亿美元。
如果真是这样的话，赵长鹏将会变得极其富有。 他曾表示，他是币安的最大股东。
赵长鹏是加密货币行业的明星，在 Twitter 上拥有 390 万粉丝，他在 Twitter 上的昵称是 CZ（以他名字的首字母缩写）。 据币安发言人荣格称，该公司的安全人员告诉赵长鹏和其他高管，如果有人问他们住在哪里，就拒绝回答。
她表示，赵长鹏最近并没有隐瞒自己的行踪。 过去两年，在COVID-19疫情期间，他一直留在新加坡。 据认识赵长鹏的人透露，他经常骑电动车去开会。
44岁的赵长鹏出生于中国。 他说，他12岁时随父母移居加拿大。 在学习了一段时间计算机后，他在东京和纽约的多家金融公司工作，其中包括彭博社，他的工作是开发期货交易软件。
他说，他第一次听说比特币是在2013年上海的一场纸牌游戏中。当时，由计算机程序“铸造”的数字货币已经出现了几年。 尽管它们没有像法定货币那样获得政府的认可，但它们仍然吸引了一群精通计算机的人，包括那些在2008年金融危机后对金融体系不再抱有幻想的人。
当时，此类货币的交易很复杂。 不仅交易平台少，而且价格波动也极其剧烈。 此外，Mt.Gox等交易所遭到黑客攻击，也影响了人们的信心。
赵长鹏表示，为了吸引许多尚未使用加密货币的人，“我们需要受到监管”。 图片来源：JULIANA TAN 为《华尔街日报》撰稿
赵长鹏被一种去中心化货币的想法所吸引，这种货币可以在任何地方使用，而无需通过银行或经历所有繁文缛节。 “我们可以利用这项技术来改善世界各地人们的财务自由，”他在采访中说。
他卖掉了在上海的公寓，将钱兑换成比特币，然后继续在几家加密货币初创公司工作。 2017年，他与程序员团队共同创立了币安。
最初，币安的业务主要集中在比特币与其他数字货币之间的交易，但不允许用户将数字货币兑换成主流货币。 赵长鹏表示，公司刚成立时，不需要银行账户，也不需要总部。
币安在其网站上添加了九种语言，以区别于仅提供英语服务的竞争对手。 一些交易者表示，币安开发的平台也很容易使用。
2017 年 7 月，币安首次推出自己的数字货币币安币（BNB），当时筹集了 1500 万美元。 该公司在 2017 年的招股说明书中描述了其业务，并指出大多数其他投资者都是中国个人投资者。
币安吸引了来自世界各地的用户，包括南非、俄罗斯和印度等金融体系欠发达的国家。 短短六个月内，币安就成为全球最大的加密货币交易所，但很快就遇到了监管机构的麻烦。 2017 年夏天，就在币安在上海开始运营两个月后，中国政府对加密货币交易所实施了禁令，担心此类交易所会被用来非法将资金转移到国外。
赵长鹏在一次在线技术会议上回忆，币安30多人的团队后来离开中国前往日本。 2018年，日本金融监管机构也向币安发出警告，提醒其在未取得营业执照的情况下不得向公众提供交易服务。
此后，币安不再透露具体办公地点。 赵长鹏表示，公司员工分布在世界各地，在家远程办公。
巴黎律师 Aija Lejniece 表示：“币安似乎无处不在，但却无处可寻。” 一群投资者表示，5 月份，币安的一个交易网站被冻结。 该组织的代表律师莱尼斯说，他们在几个小时内损失了钱，现在正在努力追回钱。 币安拒绝置评，但此前表示已立即采取措施与受中断影响的用户进行沟通，同时还向“遭受实际交易损失的用户”提供赔偿。
随着加密货币爱好者开发出越来越多的数字货币，币安平台上可交易的货币数量超过了许多同行。 其中包括欧洲足球俱乐部的球迷代币和今年早些时候备受投资者追捧的狗狗币。
与证券交易所必须获得每个司法管辖区的监管批准不同，币安的业务全部集中在一个交易平台 Binance.com 上，并且声称其总部并不位于任何国家。 2019 年，即日本监管机构向币安发出警告的次年，研究公司 The Block 收集的数据显示，币安平台上仍然存在来自日本的用户流量。 币安发言人荣格拒绝对此事发表评论。
币安开始提供与加密货币相关的衍生品。 用户只需存入 80 美分，就可以交易相当于 100 美元的比特币或其他数字货币。 后来，币安对此类衍生品进行了限制。
2019年，币安开始允许用户将加密货币兑换为美元等传统货币，从而将其与银行系统连接起来。
币安的一些前高管表示，该公司付钱给 YouTube 明星制作视频，告诉人们如何入门。 外展团队还与中东和非洲市场的日间交易员签约，他们在 Facebook 和其他社交网络上管理小组。
在公司内部，币安还让团队相互竞争，以看到最佳增长策略获胜。 “我们鼓励内部竞争。” 赵长鹏说道。
Binance.com也受到了美国用户的青睐，但事实证明，要维持其在美国市场的主导地位并不容易。 2019 年 4 月，SEC 发布了一份文件，概述了一系列测试，以确定哪些数字资产可以被视为受其监管的证券。 赵长鹏将美国用户引导至Binance.US，该网站提供的加密货币交易种类相对较少，且不涉及衍生品。
据币安前高管透露，2020年底，SEC要求Binance.US提供详细的商业信息，包括谁控制着用户的数字钱包、加密货币存储在哪里，以及Binance.US与母公司币安控股的关系。 协议细节。
2021 年 5 月，Binance.US 聘请布莱恩·布鲁克斯 (Brian Brooks) 担任首席执行官，他在特朗普执政期间担任货币监理署代理主任，还曾在币安竞争对手 Coinbase Global Inc. 担任管理职务。
布鲁克斯上任后开始向美国投资者筹集资金。 这将通过向董事会引入独立成员来减少赵的控制权。 据一些前高管称，赵长鹏目前控制着 Binance.US 的大部分股权。
布莱恩·布鲁克斯 (Brian Brooks) 担任 Binance.US 首席执行官三个月，期间与赵长鹏发生矛盾。 图片来源：EVA MARIE UZCATEGUI/彭博新闻
他们表示，布鲁克斯还希望控制从中国转移到美国的软件。 《华尔街日报》查看的电子信息显示，布鲁克斯接手前一个月，Binance.US 员工不得不求助于上海的同事来解决一些美国账户的软件问题。 据前高管称，直到今年夏天，上海的开发人员仍在维护支持美国用户数字钱包的软件代码，同时还在开发协调交易的引擎。
据知情人士透露，8月初，在与12家美国投资者的1.5亿美元融资交易即将完成时，布鲁克斯与赵长鹏在新董事的选择问题上发生了冲突。
一些知情人士表示，布鲁克斯认为领投方应该自动获得董事会席位，并且董事会会选举一名独立董事，但赵长鹏想控制董事的任命。 此外，据知情人士透露，赵长鹏还避免将代码管理工作转移出上海。
布鲁克斯于 8 月 6 日辞职。据知情人士透露，法律和合规团队的几名员工随后也离开了公司。
图片来源：DARRIN ZAMMIT LUPI/REUTERS
币安发言人Jung表示，币安的技术和数据并不位于中国。 Binance.US发言人米勒表示：“美国客户的所有个人身份信息都存储在位于弗吉尼亚州里士满的亚马逊网络服务平台上。”
米勒还表示，“Binance.US 的管理者控制着公司的发展方向、公司资产以及用户账户和数据监督。” 他指出，Binance.US的员工遍布世界各地。
米勒表示，Binance.US 正在通过其他来源筹集资金，并计划向其董事会引入两名新投资者，他们将在该公司准备美国首次公开募股 (IPO) 时为该公司提供更多监督。 赵长鹏表示，希望Binance.US能够在2024年底前上市。
尽管币安在监管领域遇到了麻烦，但这仍然无法阻止其发展。 数据提供商CryptoCompare的数据显示，币安网9月现货交易量环比增长10%，月度现货交易量连续15个月位居榜首。
赵长鹏表示，他预计币安将以更加温和的速度增长。 “我们希望其他交易所能够发展得更大一点，这样他们就可以与我们分担用户压力，”他说。
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